Scalable Capital Depot vs. Trade Republic Broker - Gebühren, Kosten, Steuern, Preise im Vergleich

Hallo zusammen

heute gehen wir der Fragestellung nach, welches Depot das Beste ist. Auf der einen Seite steht der inzwischen schon etwas ältere 1€ Discount Broker Trade Republic. Auf der anderen Seite steht der Anbieter Scalable Capital. Häh? Scalable Capital? Ist das nicht nur ein Robo Advisor? Nein, tatsächlich bietet die Firma Scalable Capital inzwischen auch einen Broker an. Und zwar einen wirklich interessanten. Anleger können hier für 0,99€ pro Kauf und Verkauf Aktien handeln. Immer noch zu teuer? Dann ist sicherlich auch die Flatrate für 2,99€ für dich interessant.

Doch sowohl Trade Republic, als auch der Broker von Scalable Capital sind preiswert, gut und interessant. Doch wenn es jetzt heißt Scalable Capital vs. Trade Republic - welcher Broker macht das Rennen und für wen kannst du dich entscheiden?

Mit der Wahl unseres Brokers gehen wir schließlich eine lange Beziehung ein. Die Entscheidung sollte also gut durchdacht sein.

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Trade Republic oder Scalable Capital - welcher Broker kann was und wo gibt’s das beste Depot?

Eins vorweg gesagt. Beide Broker haben ihre Vorteile und ihre Nachteile. Bei beiden Depot Anbietern, handelt es sich um gute und interessante Broker. Du kannst dich natürlich auch dafür entscheiden, bei jeweils beiden ein Depot zu eröffnen.

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Nun haben beide Broker ihre guten Seiten und ihre Seiten, die noch nach einer Verbesserung Ausschau halten. Doch wer kann was und wie können wir hier vernünftig vergleichen? Dazu gucken wir uns gleich beide Broker im direkten Vergleich an und stellen einige wichtige Fragen. Weiter oben kannst du dir übrigens die dazu gehörigen YouTube Videos und Podcasts anhören.

Vorteile vom Scalable Capital Broker

Jeder Broker ist einzigartig und punktet mit anderen Vorteilen. Beim Depot von Scalable Capital erwarten dich folgende Punkte.

✔️ 0,99€ pro Order

✔️Sparpläne ab 1 Euro

✔️Min. Auftragswert: 1 Euro

✔️Verfügbare ETFs: 2400+

✔️ Abbuchung direkt von deinem SEPA Konto möglich

✔️ Gute App vorhanden

✔️ Website Bedienung auch möglich

✔️ Gute Bedieneroberfläche

✔️ Hohe Nutzerfreundlichkeit 

✔️ Verrechnungskonto bei der Baader Bank

✔️ Dadurch Absicherung durch deutsche Banklizenz

✔️ Spit Tracer

✔️ Limit, Market, Stop-Loss-Order

✔️ Realtime Kurse

✔️ Börsenhandel von 08:00 - 22:00 Uhr

✔️ Einfache Ein- und Auszahlung

Vorteile beim Depot von Trade Republic

• Kosten liegen nur bei 1€ pro Trade

• Per App bedienbar

• Einfache Anmeldung

• Deutscher Broker mit deutscher Banklizenz und Einlagensicherung

• Viele Aktien und ETFs verfügbar

• Kostenfreie ETF Sparpläne

• Keine Depot-Gebühren

• Keine Kosten auf ausländische Dividenden

• Lange Handelszeiten

• Depot immer mit dabei

• Per Face-ID oder Touch-ID bedienbar

• Über 280 ETFs im Sparplan

• Depotübertrag möglich

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Scalable Capital vs Trade Republic - der direkte Vergleich

Vergleich	Trade Republic **	Scalable Capital* *
Kosten pro Trade	1€	0,99€
Börsenplatz	LS Exchange	Gettex + Xetra
Flatrate Trading?	Nein	ab 2,99€
ETF Sparpläne	ab 10€	ab 1€
Aktien Sparpläne	ab 10€	ab 1€
App vorhanden?	Ja	Ja
Web Version?	Nein	Ja
Verrechnungskonto	SolarisBank	BaaderBank
Steuern in DE?	Ja	Ja
Einfache Bedienung	A	A-
Web IDent?	Ja	Ja
Einlagensicherung?	100.000€	100.000€
Echte Aktien?	Ja	Ja
Stopp Loss?	Ja	Ja
Limit Order?	Ja	Ja
Market Order?	Ja	Ja
Handelszeiten	07:30 - 22:00	08:00 - 22:00
Versteckte Kosten?	Nein	Nein
Depot Übertrag möglich?	Ja	Ja
Gebühren auf Dividende	Nein	Nein

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Gebühren und Kosten - Scalable Capital vs Trade Republic?

Ein wichtiger Punkt bei der Auswahl des richtigen Brokers ist die Struktur der Kosten. Zu hohe Kosten schmälern deine Rendite. Daher ist es wichtig die Kosten und Gebühren möglichst gering zu halten. In diesem Absatz schauen wir uns die Kosten bei Trade Republic und beim Scalable Capital Broker an.

Wir fangen hierbei mit Trade Republic an. Die Kostenstruktur ist hier nämlich besonders einfach. Egal welche Aktie du kaufst, egal wie viele Aktien du kaufst. Jede Order (Verkauf oder Kauf) kostet dich nur 1€. Es fallen keine weiteren Nebenkosten an. Es gibt also keine versteckten Kosten. Auf mögliche versteckte Kosten bei Trade Republic sind wir bereits in einem früheren Artikel eingegangen.

Scalable Capital hingegen funktioniert ein wenig anders. Der Broker bietet dir nämlich zwei Möglichkeiten der Bezahlung an. Zum einen kannst du hier für 0,99€ pro Order Aktien kaufen und verkaufen. Die Gebühr liegt also 1 Cent unter der von Trade Republic. Das ist nett, aber noch kein Argument. Weiterhin hast du beim Broker von Scalable Capital die Möglichkeit einer Flatrate. Die Flatrate erlaubt dir, dass du kostenfrei traden kannst. Die Gebühr der Flatrate liegt bei monatlich 2,99€. Natürlich kommt auch hier die Frage nach versteckten Kosten auf. Aber auch hier lautet die Antwort nein. Für alle, die hier gerne ein wenig mehr lesen wollen, die können hier schauen. **Und der komplette Testbericht zu Scalable Capital ist hier zu finden.**Der Handelsplatz Xetra wird bei Scalable mit 3,99€ pro Order zzgl. Handelsplatzgebühr von 0,01€ berechnet.

Achtung, da immer wieder Missverständnisse zu eventuellen Gebühren bei Scalable auftauchen: Hier werden von Nutzern oft die Bedingungen vom Scalable Robo Advisor (Vermögensverwaltung) mit den Bedingungen vom Scalable Depot verwechselt. Der Scalable Broker (Depot) hat keine Gebühren.

Mehr dazu hier ►https://www.finanz-illuminati.com/0-75-prozent-gebuehren-bei-scalable-capital-broker-minuszinsen/

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Sparpläne: Scalable Capital oder Trade Republic?

Ein für viele weiterer wichtiger Punkt sind die Sparpläne bei Trade Republic und Scalable Capital. Beide Broker bieten dir Sparpläne auf Aktien und ETFs an. Bei Trade Republic sind Sparpläne kostenfrei und ab 10€ möglich. Bei Scalable Capital hingegen kannst du deine Sparpläne ab 1€ ausführen lassen. Die Kosten bei Scalable sind etwas anders geregelt. Im Prime Broker für 2,99€ im Monat sind die Sparpläne komplett kostenfrei. Ohne den Prime-Broker ist der erste Sparplan kostenfrei. Alle weiteren werden mit pauschal 0,99€ berechnet.

Im Vergleich - bei Consorsbank oder Comdirect kostet ein Sparplan 1,5% der Ordergebühr. Wenn du deine Sparpläne also von Consorsbank oder Comdirect zu Scalable Capital verschiebst, dann sind diese bereits ab 200€ Sparplan-Volumen günstiger.

Trade Republic bietet viele Aktien im Sparplan an. Scalable Capital bietet ebenfalls eine ganze Menge an sparplanfähigen Aktien an. Allerdings kommt mir das Angebot bei Trade Republic noch ein wenig größer vor. Für Scalable Capital Nutzer ist das aber nicht sonderlich schlimm. Oft reicht eine E-Mail an den Kundendienst und die fehlende Wunsch-Aktie wird innerhalb weniger Wochen sparplanfähig gemacht.

Bei den ETF Sparplänen gewinnt meiner Meinung nach ganz klar der Broker von Scalable Capital. Dieser hat ein riesiges Angebot von ETF Sparplänen. Trade Republic bietet hier lediglich die ETFs von iShares an. Diese sind super, keine Frage. Wer aber etwas mehr Auswahl haben möchte, der findet bei Scalable Capital ein tolles Sparplan-zu Hause.

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Handelsplätze - wo handle ich bei Trade Republic und Scalable Capital?

Neben den eigentlichen Kosten der beiden Broker ist dann natürlich auch wichtig, wo diese Kosten entstehen. Im konkreten Fall geht die Fragen dahin, dass wir herausfinden wollen, wo wir eigentlich handeln. XETRA, Gettex, LS, Tradegate oder doch eine der Parkett-Börsen? In diesem Absatz schauen wir uns an, auf welchem Handelsplatz die Broker von Trade Republic und Scalable Capital tätig sind.

Trade Republic und Scalable Capital haben in beiden Fällen nur einen Handelsplatz.

Trade Republic Nutzer können ihre Aktien an der Börse von Lang und Schwarz (Hamburg) handeln. Bei einem Ausfall der Börse von L&S steht der elektronische Handelsplatz Tradegate ersatzweise zur Verfügung.

Nutzer des Scalable Capital Brokers können ihre Aktien an der Münchener Online-Börse Gettex handeln. Zudem gibt es seit Kurzem die Möglichkeit bei Scalable über die Börse Gettex zu handeln.

Dadurch haben beide Broker einen bzw. zwei feste Handelsplätze. Wenn das für dich bereits ein K.-o.-Kriterium ist, dann ist eventuell der Broker “Smartbroker” für dich interessant. Beim Smartbroker kannst du für 0€, 1€ und 4€ handeln. Und es stehen dir diverse Handelsplätze zur Verfügung.

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Mindest Ordervolumen pro Kauf? Trade Republic oder Scalable Capital?

Gibt es bei den Brokern Scalable Capital und Trade Republic ein Mindest Ordervolumen für Aktien, damit die Aktien so günstig sind? Seitdem der Gratisbroker* * mit im Spiel ist, gibt es ein Mindest-Ordervolumen von 500€ bei einigen Brokern. Doch die Frage, die sich in diesem Artikel stellt, ist, ob so was Ähnliches auch bei Trade Republic und Scalable Capital gilt. Die Antwort kannst du hier lesen.

Bei Trade Republic gibt es kein Mindest-Ordervolumen. Du kannst hier für jeden Betrag Aktien kaufen. Selbst wenn eine Aktie nur 0,02€ kostet, kannst du diese für 1€ Order Gebühr + 0,02€ Aktienpreis kaufen.

Bei Scalable Capital gucken Kleinanleger in die Röhre. Der Mindestbetrag für den Kauf von Aktien liegt hier bei 250€. Kleinere Summen können hier nicht investiert werden. Das ist etwas schade, schärft wahrscheinlich aber die Zielgruppe vom Broker.

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Steuern und Gebühren - Scalable Capital und Trade Republic im Vergleich

Ja, Steuern sind ein leidiges Thema und dennoch müssen sie gemacht werden. Wenn ich mir einen Broker anschaue, dann muss ich mir hier auch immer die Frage stellen, wie das steuerliche Thema hier geregelt wird. Auf Erträge aus Kapitalmaßnahmen fällt in Deutschland die Abgeltungssteuer sowie der Soli an. Eventuell wird auch noch die Kirchensteuer von Vater Staat in Rechnung gestellt.

Nun müssen diese Steuern natürlich auch abgeführt werden. Als Anleger gibt es zum Glück solche Dinge wie Freibeträge. Und so genießen Singles in Deutschland einen Freibetrag von 801€ auf Zinsen und Dividenden. Hast du dich irgendwann dazu entschlossen dein Leben zu zweit zu verbringen, so verdoppelt sich der Betrag für euch, da ihr dann ja zwei Personen seid.

Hier ist nun die Frage, ob Scalable Capital und Trade Republic diese Steuern auch gleich automatisch abführen und ob es die Möglichkeit gibt hier einen Freistellungsauftrag für deine Abgeltungssteuer zu hinterlegen.

Bei Scalable Capital kannst du dem problemlos nachkommen. Der Broker sitzt angedockt an der Deutschen Bank BaaderBank, welche wiederum für dich über deine Steuer ID Nummer deine Finanzsteuern an den Fiskus abtreten kann.

Ebenfalls sieht es bei Trade Republic ganz positiv aus. Auch beim Berliner Start-up Discount Broker werden Abgeltungssteuer, Quellensteuer, Soli und Kirchensteuer an die entsprechenden Stellen verteilt. Über die App kannst du zudem ganz einfach und bequem einen Freistellungsauftrag hinterlegen. Diesen musst du auch nicht auf die 801€ hochschrauben, sondern kannst auch einen geringeren Wert wählen. Warum das? Falls, du mehrere Depots hast, kannst du so deinen Freistellungsauftrag aufteilen.

Freistellungsauftrag (FSA) vergessen? Macht auch nichts, spätestens über die Steuererklärung kannst du dir deine zu viel gezahlten Finanzsteuern auf Dividenden und Zinsen zurückholen. Hier dann nur noch einmal der Hinweis auf den gültigen Disclaimer sowie die Tatsache, dass es sich hier zu keiner Zeit um eine Form der Beratung oder Steuerberatung handelt, alle Inhalte sind rein journalistischer Natur.

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Gibt es eine App? Scalable und Trade Republic im Vergleich

Nachdem wir uns nun immer sicherer werden, wie die beiden Angebote eigentlich funktionieren, sollten wir uns auch fragen wie die Bedieneroberfläche der Anbieter funktioniert. Gibt es eine App oder funktioniert alles per Website? Bei Trade Republic ist es relativ einfach. Hier kannst du alles per App bedienen. Die App ist einwandfrei aufgebaut und funktioniert recht easy. Neue Nutzer können sich hier also verständlich zurechtfinden und schnell mit dem Aktienhandel anfangen. In den beiden beigefügten Videos siehst du wie die App funktioniert. Im Beispiel habe ich für die bessere Anschauung für euch ein paar Aktien gekauft und einen Sparplan auf einen ETF eingerichtet.

Gucken wir uns hingegen Scalable Capital an, dann sehen wir auch, dass es hier eine App gibt. Die App verfügt sogar über einen Dark-Mode, was die Anschauung und das Design besonders cool macht. Die App ist sehr anschaulich aufgebaut und relativ easy zu bedienen. Im beigefügten Video kannst du hervorragend erkennen, wie die App funktioniert.

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Web Interface - Depot Nutzung am PC möglich?

Einige von uns handeln super gerne per App und kaufen ihre Aktien über das Smartphone. Andere sitzen lieber vorm Computer. Hier stellt sich natürlich die Frage, ob die beiden Anbieter Trade Republic und Scalable Capital hier auch eine gute Lösung anbieten.

Trade Republic bietet als Discount Broker, der sich auf den Smartphonemarkt spezialisiert hat lediglich die App als Nutzungsmöglichkeit für das Depot an.

Scalable Capital bietet neben der hübschen App auch noch eine Web-Anbindung. Das Depot ist hier also ebenfalls über den PC nutzbar. Wie das Depot von Scalable Capital in der Nutzerführung am Computer aussieht, kannst du hier im Video sehen.

Fazit und Meinung? Was ist besser? Trade Republic oder Scalable Capital?

Depot und Broker von beiden Anbietern sind eine tolle Sache. Doch wenn es nun zur Entscheidung kommt, dann musst du für dich schauen, welcher der genannten Punkte für dich bedeutungsvoll ist. Toll ist, das bei keinem von beiden etwas wie zum Beispiel Negativzinsen anfallen. Dein Geld ist gebührenfrei sicher.

Trade Republic und Scalable Capital haben beide enorme Vorteile. Und jeder Anbieter kann ein paar Dinge besonders gut. Wenn du mich fragst, stellt sich hier allerdings nicht einmal die Frage nach dem entweder oder. Ich finde die Möglichkeit perfekt, hier einfach beide Broker zu nutzen und ein Depot bei sowohl Trade Republic als auch Scalable Capital zu führen.

Der Vorteil? Du hast mehrere Handelsplätze zu sehr geringen Gebühren. Fällt einer mal aus, steht dir der andere zur Verfügung.

Allerdings ist, das kein muss. Ich bin auf deine Entscheidung gespannt. Lass es mich gerne in den Kommentaren wissen.