Dividendenstrategie und Dividenden-Aktien

Informationen zu Dividenden und der Dividendenstrategie
Informationen zu Dividenden und der Dividendenstrategie

Aktien mit einer guten Dividende?

Seit einigen Jahren nehmen sogenannte Dividendenstrategien und Einkommens-Investoren-Strategien immer mehr an Fahrt auf. Verständlich, die Dividende ist eine der Dinge, die an der Börse mit am einfachsten zu verstehen ist. 

 

Du kaufst eine Aktie und wenn diese eine Dividende ausschüttet, dann profitierst du von der Dividende. Ob du dividendenberechtigt bist und was du tun musst, um Dividenden zu erhalten, kannst du hier erfahren

 

Auch hier auf dem Blog findest du immer wieder spannende Vorstellungen von Aktien mit guten Dividenden. Unter anderem kannst du dir auch den Dividendenkalender anschauen. Dort findest du Informationen über Ex-Tag und Zahltag der jeweiligen Dividendenaktie

 

Auch in Facebook-Gruppen findest du immer mehr Informationen über Aktien. Der Fokus geht dabei seit einiger Zeit stark in Richtung Aktien mit einer hohen Gewinnausschüttung. 

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Übersicht über die wichtigsten Dividenden Themen


Dividende von spezifischen Aktien

 

Wie immer gilt der Disclaimer. All dies ist keine Anlageberatung. Auf diesem Blog werden lediglich eigenen und private Meinungen journalistisch aufgearbeitet. Es handelt sich zu keine Zeit um Anlageberatung oder dem Aufruf zum Verkauf oder Kauf von Wertpapieren. Investitionen in Wertpapiere sind mit Risiken, bis hin zum Totalverlust verbunden. Es besteht kein Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität oder Richtigkeit der Inhalte. Hinterlasse dein Feedback gerne in den Kommentaren. 


Das Dillema der Dividenden

Dividenden sind eine spannende Sache. Diesen Fakt können wir als Erstes festhalten. Der zweite spannende Fakt ist der, dass sich inzwischen 2 1/2 Lager gegründet haben, die bezüglich ihren Investitionen komplett gegenteiliger Meinung sind. Auf der einen Seite haben wir alle jene die auf hohe Ausschüttungen setzen und diesen Kurs beibehalten. Auf der anderen Seite stehen die Investoren, die der Meinung sind, dass Dividenden abfließendes Unternehmenskapital ist, womit das Unternehmen nicht mehr arbeiten kann - weshalb sie fast nur auf starke Wachstumsaktien setzen. Das Lager was ich mit dem 1/2 meine, ist dann der Mittelwert aus beiden Kontrahenten. Hier wird zugleich Wert auf Wachstum des Unternehmens, aber auch auf Vorhandensein einer Dividende und dem starken Wachstum jener Dividende gesetzt.

 

Anhänger der Dividendenstrategie(n) und Vertreter der Wachstumswerte könnten nicht unterschiedlicher investieren. Allzu oft sehen wir in sozialen Netzwerken wie Facebook, Instagram oder Twitter, wie die Investoren der unterschiedlichen "Glaubensrichtungen" aufeinandertreffen. Und los geht die Schlacht der Argumente. Wobei es streng genommen an jenen Argumenten am häufigsten mangelnd. 

 

Eine spannende Arbeit leistet hier zum Beispiel Christian W. Röhl. Der Autor des Buches "Cool bleiben und Dividenden kassieren*" ist durch diverse Auftritte in den Medien und seinem YouTube Channel "EchtgeldTV", den er gemeinsam mit Tobias Kramer moderiert bekannt. Christian Röhl veröffentlicht regelmäßig den Dividendenadel auf seiner gleichnamigen Website. Hierbei verfolgt er einen spannenden Ansatz, der "Dividenden-Aktien" wissenschaftlich nach Qualitätsmerkmalen untersucht und bewertet. 

Dividenden vs. Wachstumswerte
Dividenden vs. Wachstumswerte

Darum gibt es keine Dividendenstrategie

Wer mir auf Instagram folgt und dort schon einmal per Direktnachricht oder Kommentar unter einem der Bilder mit mir in Kontakt geraten ist, der weiß, dass ich auf eine Frage zuerst sehr viele Gegenfragen stelle. Unter anderem ist eine Frage die Frage nach der Strategie und dem Anlagehorizont. In diesem Fall erwarte ich meist eine sehr ausführliche Antwort, welche deine persönliche und finanzielle Situation verständlich beschreibt und dein Risikoprofil und deine Möglichkeiten sowie deine finanziellen als auch zeitlich eingeordneten Ziele für mich übersichtlich darstellt. 

 

Etwas häufiger bekomme ich dann leider "1-Wort-Antworten" zurück. 

 

"ja, ich mach Dividendenstrategie." 

 

Das ist schön und gut. Allerdings sind die Dividende mit eins der Themen, die an der Börse am einfachsten zu verstehen sind. Daher ist es auch weder verwunderlich noch verwerflich irgendwann über das tolle Wort "Dividendenstrategie" zu stolpern. 

 

Und ehrlich gesagt, hätte mir jemand früher gesagt, dass wenn ich mein Geld heute nicht ausgebe, sondern in Aktien stecke, dass ich dann für den Rest meines Lebens Zahlungen erhalte, ohne dafür einen Finger krumm machen zu müssen, dann wäre ich wohl bereits mit 10 Jahren an der Börse gewesen. Sei es drum. Bei mir hat es noch 14 weitere Jahre gebraucht, bis ich verstanden habe, wie wichtig es ist, das eigene Geld anzulegen. Unvernünftiger als eine schlecht recherchierte, Börsenstrategie ist wahrscheinlich nur gar keine Ambitionen dafür zu haben Geld für das Alter und die Rente zurückzulegen. 

 

Doch was stört mich nun an dem Begriff Dividendenstrategie? Wieso kann ich diese Antwort auf meine Frage nicht durchgehen lassen? 

 

Weil die Antwort nicht präzise genug ist. Was bringt es dir "ALL IN Dividende", dafür aber "Yolo Kurs" zu gehen.

 

Das Resultat habe ich bei mir schon häufiger erlebt. Aktien wie Kraft Heinz, Imperial Brands und Royal Dutch Shell prahlen mit stetigen Abwärtsbewegungen. Wobei ich bei zweiterer und dritter Aktie persönlich immer noch auf ein gutes Investment (für mich) setze. Das hat aber mehr mit dem Einstiegskurs zu tun. Lass mich dir mit folgenden beiden Beispielen aus dem Aktien.Guide* zeigen, was ich meine. 

 

Dividenden Aktie: Imperial Brands Chart Verlauf
Dividenden Aktie: Imperial Brands Chart Verlauf

An der Imperial Brands Aktie sehen wir, dass eine Aktie über viele Jahre sehr stark im Kurs sinken kann. Du bekommst in dieser Zeit Dividenden. Du bist allerdings jahrelang damit beschäftigt deine Kursverluste auszugleichen.

 

Dividenden Aktien: KRaft Heinz Company Chart
Dividenden Aktien: KRaft Heinz Company Chart

Auch bei der Aktie von Kraft Heinz sehen wir, dass eine stetige Dividende toll ist. Es wahrscheinlich aber noch schöner wäre, wenn auch der Kurs weiter steigen würde. Kraft Heinz ist eine Aktie die einmal fast bei 100 USD notierte, bevor der rasante Abstieg in Richtung 20$ seinen Lauf nimm und wie ein immer größer werdenden Schneeball unaufhaltsam mehr Schaden anrichtete. 

 

Natürlich können Aktien sich auch wieder erholen. Doch gibt es auch Aktie die über jahrzehntelang nur seitwärts laufen. In diesem Fall ist die Dividende der einzige Wermutstropfen. Zwar trösten sich viele mit Sprüchen wie "bekomme ja weiterhin meine Dividende". Doch auch diese wurden in den genannten beiden Fällen von Imperial Brands und Kraft Heinz massiv reduziert. Und dann liegt die YOC Dividendenrendite vielleicht nur noch bei 3%. Und eigentlich haben wir uns vielleicht eine Gesamtrendite von 10% als Ziel gesetzt. Auf jeden Fall ist das kein optimaler Verlauf. 

 

Von daher ist es wichtig sich nicht nur auf eine "Dividendenstrategie" zu beziehen. Denn es gibt keine Dividendenstrategie. Oder aus einem anderen Blickwinkel betrachtet gibt es ganz viele verschiedenen Dividendenstrategien. 

 

Denn eigentlich setzt du dir eine allgemeine Strategie mit klaren Einstiegs- und Ausstiegspunkten. Die Dividendenstrategie sehe ich persönlich wie einen Filter auf diese Einstellung. Ähnlich wie, wenn du ETFs nach thesaurierend und ausschüttend filterst. Du setzt dir eine Strategie und entscheidest dich für einen hohen Anteil bei den Ausschüttungen. 

Darum gibt es keine Dividendenstrategie
Darum gibt es keine Dividendenstrategie

Worauf muss ich bei Dividenden Aktien also achten?

Ich persönlich würde Aktien niemals nach ihrer reinen Dividendenrendite kaufen. Denn häufig sind die prozentualen Renditen nur hoch, weil der Kurs massiv in den Keller ging (und eventuell so bald nicht mehr hochkommt). 

 

Eine Dividende wird in einem festen Betrag in zum Beispiel Euro oder Dollar fest gesetzt. Dividenden werden nicht als Prozentwert festgesetzt. Der Prozentwert einer Dividendenrendite ist jeden Tag, jede Minute oder jede Stunde ein anderer. Denn wenn sich der Kurs ändert, dann ändert sich auch die prozentuale Dividendenrendite. 

 

Um dies in Zahlen auszudrücken, können wir sagen, dass eine Aktie die 100€ am Markt wert ist und 1€ ausschüttet, eine Dividendenrendite von 1% hat. Die einzige Konstante in diesen Werten ist die 1€ Dividende. Wenn sich nun der Kurs der Aktie um 50% reduziert, so steht diese nur noch bei 50€. Die Dividende hat sich allerdings nicht verändert und steht unverändert bei 1€. Die Dividendenrendite hat sich also von 1% auf 2% verdoppelt. Doch ist das Unternehmen doppelt so attraktiv? 

 

Das kommt nun auf viele Faktoren ab. Politische Börsen haben kurze Beine und so kann es durchaus häufiger mal passieren, dass eine unerwartete (Fehl)Meldung die Runde macht und eine Aktie unerwartet einbricht. Wenn das Geschäftsmodell weiterhin in Ordnung ist, kann dies eine gute Situation für einen Nachkauf der entsprechenden Aktie sein. Ebenso gibt es Unternehmen wie zum Beispiel Tesla, bei denen ein Tweet von Gründer Elon Musk reicht, um den Kurs die Waagerechte entlang schießen zu lassen. In solchen Fällen kann ein Nachkauf für mich eventuell interessant sein. Auch, weil es hier immer mal wieder Chancen auf einen Rebound geben kann. 

 

Allzu oft sind sinkende Kurse aber auch einfach deshalb auf Tauchstation, weil die Aktie die Erwartungen der Aktionäre nicht erfüllt, oder wirtschaftliche Situationen die fundamentale Lage des Unternehmens verändert haben. Und dann wären wir wieder beim Börsenspruch (keine Weisheit), dass du nicht in fallende Messer greifen solltest. 

Fallende Messer an der Börse
Fallende Messer an der Börse

Was ist eigentlich eine Dividende?

Wir alle sprechen fast täglich von Dividenden und Aktien. Doch haben wir uns auch schon einmal die Frage gestellt, was diese Dividende eigentlich genau ist und wer sie erhalten darf? Bezüglich der Frage nach der Berechtigung für eine Dividende findest du oben in der Linkliste einen Artikel, der dir genau diese Frage beantwortet.

 

An der Börse gelistete Unternehmen unterscheiden sich zwar in vielen Punkten von Unternehmen, die keine Börsennotierung vorweisen können, haben im Kern aber doch die gleichen Ziele. Unternehmen verkaufen Dinge oder Dienstleistungen und verdienen damit Geld. Dieses umgesetzte Geld wird gegen die Kosten, die hierfür notwendig sind, gerechnet. Am Ende steht ein Gewinn, auf den die meisten Staaten unterschiedlich hohe Steuern berechnen wollen. 

 

Die Dividende ist hierbei der Teil des Gewinns der Bilanz, die an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Ein Unternehmen kann mit Gewinnen allerdings die verschiedensten Vorhaben realisieren. Mitarbeiter können mehr Gehalt erhalten, Unternehmen können investieren und Zukäufe tätigen oder das Geld kann an die Aktionäre, die auch die Besitzer des Unternehmens sind, ausgeschüttet werden. 

 

Aus unterschiedlichsten Gründen kann die Dividende allerdings auch ausbleiben. Ebenso kann mehr Geld per Dividende ausgeschüttet werden, also das Unternehmen in diesem Jahr eigentlich Gewinn ausgewiesen hat. 

 

 

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